题面重构

根据《中华人民共和国反洗钱法》 ，下列说法错误的是：

• A. 在我国境内设立的非银行支付机构应履行该法规定的金融机构反洗钱义务
• B. 我国境内宝石现货交易应当及时向反洗钱监测分析机构报告
• C. 在业务关系结束后，金融机构应将客户身份资料至少保存十年
• D. 出入境人员携带的现金超过规定金额的，应当按照规定向海关申报

命题思路与决定性条件

这道题考查的不是孤立结论，而是能否从相似表述中找到决定性差异。先识别设问方向，再核对主体、对象、范围、程度、条件和结果。图形题则先拆元素，数量题先建模，语言题先确定语义槽位。

B省略适用门槛，把条件性义务扩大为无条件义务；本题还用旧记忆干扰十年保存期，必须以修订后法律为准。

两种解题方法

方法一：首选路径

先确定对应法律或税种，再逐项核对主体、行为、适用条件、期限与例外。

方法二：替代复核

将选项改写成“若条件成立，则法律效果发生”，用反例测试其是否被绝对化。

原创迁移训练

原创题1

下列关于该考点的理解，准确的是：

• A. 出入境携带现金无需向海关申报。
• B. 金融机构可借反洗钱无限制收集无关个人信息。
• C. 非银行支付机构依法履行金融机构反洗钱义务。
• D. 客户身份资料在业务结束后只保存一年。

原创题2

将规则放入新的政策情境后，下列判断正确的是：

• A. 非银行支付机构不承担反洗钱义务。
• B. 反洗钱尽调只能开户时做一次。
• C. 所有宝石现货交易无论金额和方式都必须立即报送。
• D. 反洗钱义务以风险为本，不能把所有交易一律视为可疑交易。

原创题3

备考笔记中哪一条可以保留：

• A. 客户身份资料和交易记录应依法保存，保存期限须按新法掌握。
• B. 出入境携带现金无需向海关申报。
• C. 金融机构可借反洗钱无限制收集无关个人信息。
• D. 客户身份资料在业务结束后只保存一年。

原创题4

下列“主体—行为—边界”匹配正确的是：

• A. 非银行支付机构不承担反洗钱义务。
• B. 携带超过规定金额现金出入境应依法申报。
• C. 反洗钱尽调只能开户时做一次。
• D. 所有宝石现货交易无论金额和方式都必须立即报送。

原创题5

对相关制度作结构化概括，正确的是：

• A. 客户身份资料在业务结束后只保存一年。
• B. 出入境携带现金无需向海关申报。
• C. 特定非金融机构履责要符合行业、交易和金额等法定条件。
• D. 金融机构可借反洗钱无限制收集无关个人信息。

原创题6

下列关于该考点的理解，准确的是：

• A. 所有宝石现货交易无论金额和方式都必须立即报送。
• B. 非银行支付机构不承担反洗钱义务。
• C. 反洗钱尽调只能开户时做一次。
• D. 金融机构发现可疑交易应按规定报告。

原创题7

将规则放入新的政策情境后，下列判断正确的是：

• A. 反洗钱调查和个人信息处理都应遵守法定权限与程序。
• B. 客户身份资料在业务结束后只保存一年。
• C. 出入境携带现金无需向海关申报。
• D. 金融机构可借反洗钱无限制收集无关个人信息。

原创题8

备考笔记中哪一条可以保留：

• A. 所有宝石现货交易无论金额和方式都必须立即报送。
• B. 客户尽职调查并非只在首次开户时一次性完成。
• C. 非银行支付机构不承担反洗钱义务。
• D. 反洗钱尽调只能开户时做一次。

原创题9

下列“主体—行为—边界”匹配正确的是：

• A. 金融机构可借反洗钱无限制收集无关个人信息。
• B. 客户身份资料在业务结束后只保存一年。
• C. 金融机构不能因履行反洗钱义务而任意扩大信息收集范围。
• D. 出入境携带现金无需向海关申报。

原创题10

对相关制度作结构化概括，正确的是：

• A. 反洗钱尽调只能开户时做一次。
• B. 所有宝石现货交易无论金额和方式都必须立即报送。
• C. 非银行支付机构不承担反洗钱义务。
• D. 跨境反洗钱合作仍应遵守我国法律和数据安全要求。

原创题答案

1.C；2.D；3.A；4.B；5.C；6.D；7.A；8.B；9.C；10.D

迁移审计：为什么不是简单重复

本组原创题保留原题的核心识别动作，同时至少改变两个实质维度。知识题把同一制度扩展到不同条文边界；语言题改变材料领域、语义提示和干扰词关系；数量题改变价格方向、比例、目标量或分组约束；图形题改变起始位置、步长、运动方向或相对位置周期。答案按新条件重新计算或逐图推导，并非从原答案映射。

训练闭环

建议首次作答记录用时和犹豫项；核对答案后只写“决定性条件”，不要抄整段解析；24至48小时后重做原创题。青云题库可配合一人一AI老师整理错因，再由真人教师复核有争议的政策、法律或图形边界。过程记录用于学习诊断，不构成考试结果承诺。

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FAQ

第23题答案是什么？

青云教研中心依据上传题面独立推导答案为B；上传PDF未附官方答案页。

这道题最先看什么？

先确定对应法律或税种，再逐项核对主体、行为、适用条件、期限与例外。

最容易出现的错误是什么？

只凭熟悉感选项，不检查主体、范围、程度、单位、路径或法律适用条件。

如何进行第二次核验？

将选项改写成“若条件成立，则法律效果发生”，用反例测试其是否被绝对化。

原创题是否只是改数字或换词？

不是。每题同时改变情境、条件组合、设问角度或干扰机制中的至少两项，用来训练同一知识结构。

本文答案能否视为官方答案？

不能。本文是基于上传题面的教学分析；政策法律事实以列明的权威来源为准。

来源与免责声明

• 中华人民共和国反洗钱法（中国人大网）
• 2026年国家公务员录用考试《行测》题（行政执法类）用户上传排版版（用户上传题本）

题面来自用户上传PDF，仅在完成指定教学分析所需范围内重构。原PDF页面截图未上传到网站；图形题依据本地高分辨率核验结果作结构化描述，原创训练图为重新绘制。事实核验截至2026-08-17。